Licencias bancarias
El sector bancario y los bancos siempre fueron percibidas por el público, así como por el mundo de los negocios, como un símbolo de la riqueza y el poder económico. Lo mismo se aplica también en el caso de los bancos extraterritoriales, que puede ser ventajosamente formado por una serie de líderes, así como de nuevas jurisdicciones offshore y los centros financieros.
En la mayoría de las jurisdicciones es casi imposible que un nuevo solicitante, que quiere correr a los servicios bancarios, para establecer una empresa bancaria, a menos que el solicitante es un reconocido y respetado banco internacional incorporación.
La protección de las autoridades fiscales del sector de los efectos adversos (a menudo incluso en un disparate y el pánico de forma), lo que podría poner en duda la estabilidad del sector bancario del país en las preguntas o de su buena voluntad, han pensado una serie de burocráticos y barreras financieras que llevan menos graves pero de capital garantizado candidatos a la exclusión de las posibilidades de solicitar una licencia bancaria.
Un número de países exigen que el capital social de un banco que ascienden a cientos de millones de dólares, lo que a menudo debe ser pagado íntegramente sus cuotas aún antes de la expedición de la licencia o que concentrar su atención únicamente a las entidades que ya cuentan con un banco de licencia en otro país.
Pero todavía muchas entidades, especialmente las explotaciones internacional, estén interesados en obtener un banco de licencia para la prestación de servicios bancarios a las necesidades de su explotación. El banco de licencia que se denomina "internas" en muchas jurisdicciones se puede obtener en forma estándar en muchos centros extraterritoriales a precios sorprendentemente ventajosa y en condiciones favorables.
Total o parcialmente limitada general o banco de licencia internacional es más exigente en términos de requisitos impuestos por la cantidad de capital registrado, no obstante, hay lugares donde es posible incluso obtener este tipo de licencia en condiciones aceptables.
Tipos básicos de licencias bancarias offshore
En términos generales, es posible dividir las licencias bancarias offshore en dos tipos básicos de licencias que puede tener un mayor número de subtipos.
Banco de licencia general se entiende en la mayoría de jurisdicciones como una licencia para la prestación de servicios bancarios en el lugar de registro o banco internacional de servicios para el público. El banco actúa como cualquier otra entidad bancaria, puede aceptar depósitos del público y realizar común servicios prestados por los bancos con residentes o no residentes. En una abrumadora mayoría de los países, sin embargo, la actividad se limita a la prestación de servicios a los no residentes, es decir, los servicios bancarios extraterritoriales. Este tipo de banco off-shore se ha establecido teniendo en cuenta la prestación de servicios bancarios comerciales a un régimen de alta mar.
Restrictivas de licencia bancaria (a menudo denominado el "interior" licencia) es una licencia que los límites territoriales de las actividades bancarias, posibilidad de prestar servicios en moneda extranjera o para determinadas personas. En la mayoría de los casos, el banco no puede aceptar depósitos del público y que pueda prestar sus servicios únicamente a aquellas entidades que están previstas en la licencia bancaria. Este banco se utiliza como el llamado banco para las empresas activas de gestión de flujo de efectivo.
El banco offshore sociedad establecida de esa manera puede convertirse en una alta calidad de herramientas para:
- Impuesto de planificación
- Aumento de la imagen del grupo financiero o de la explotación
- Activa la gestión del flujo de efectivo
- La emisión de bonos y las garantías de procedimiento de licitación efectos
- Es más fácil el acceso a la información bancaria sobre los socios comerciales y competidores
- Es más fácil acceso a los mercados financieros
- Más de financiación progresiva de las actividades comerciales de una explotación o grupo financiero
- Establecimiento de confidencial y flexible de cuentas bancarias
- Proporcionar los préstamos y facilidades de crédito
El sector bancario y los bancos siempre fueron percibidas por el público, así como por el mundo de los negocios, como un símbolo de la riqueza y el poder económico. Lo mismo se aplica también en el caso de los bancos extraterritoriales, que puede ser ventajosamente formado por una serie de líderes, así como de nuevas jurisdicciones offshore y los centros financieros.
En la mayoría de las jurisdicciones es casi imposible que un nuevo solicitante, que quiere correr a los servicios bancarios, para establecer una empresa bancaria, a menos que el solicitante es un reconocido y respetado banco internacional incorporación.
La protección de las autoridades fiscales del sector de los efectos adversos (a menudo incluso en un disparate y el pánico de forma), lo que podría poner en duda la estabilidad del sector bancario del país en las preguntas o de su buena voluntad, han pensado una serie de burocráticos y barreras financieras que llevan menos graves pero de capital garantizado candidatos a la exclusión de las posibilidades de solicitar una licencia bancaria.
Un número de países exigen que el capital social de un banco que ascienden a cientos de millones de dólares, lo que a menudo debe ser pagado íntegramente sus cuotas aún antes de la expedición de la licencia o que concentrar su atención únicamente a las entidades que ya cuentan con un banco de licencia en otro país.
Pero todavía muchas entidades, especialmente las explotaciones internacional, estén interesados en obtener un banco de licencia para la prestación de servicios bancarios a las necesidades de su explotación. El banco de licencia que se denomina "internas" en muchas jurisdicciones se puede obtener en forma estándar en muchos centros extraterritoriales a precios sorprendentemente ventajosa y en condiciones favorables.
Total o parcialmente limitada general o banco de licencia internacional es más exigente en términos de requisitos impuestos por la cantidad de capital registrado, no obstante, hay lugares donde es posible incluso obtener este tipo de licencia en condiciones aceptables.
Tipos básicos de licencias bancarias offshore
En términos generales, es posible dividir las licencias bancarias offshore en dos tipos básicos de licencias que puede tener un mayor número de subtipos.
Banco de licencia general se entiende en la mayoría de jurisdicciones como una licencia para la prestación de servicios bancarios en el lugar de registro o banco internacional de servicios para el público. El banco actúa como cualquier otra entidad bancaria, puede aceptar depósitos del público y realizar común servicios prestados por los bancos con residentes o no residentes. En una abrumadora mayoría de los países, sin embargo, la actividad se limita a la prestación de servicios a los no residentes, es decir, los servicios bancarios extraterritoriales. Este tipo de banco off-shore se ha establecido teniendo en cuenta la prestación de servicios bancarios comerciales a un régimen de alta mar.
Restrictivas de licencia bancaria (a menudo denominado el "interior" licencia) es una licencia que los límites territoriales de las actividades bancarias, posibilidad de prestar servicios en moneda extranjera o para determinadas personas. En la mayoría de los casos, el banco no puede aceptar depósitos del público y que pueda prestar sus servicios únicamente a aquellas entidades que están previstas en la licencia bancaria. Este banco se utiliza como el llamado banco para las empresas activas de gestión de flujo de efectivo.
El banco offshore sociedad establecida de esa manera puede convertirse en una alta calidad de herramientas para:
- Impuesto de planificación
- Aumento de la imagen del grupo financiero o de la explotación
- Activa la gestión del flujo de efectivo
- La emisión de bonos y las garantías de procedimiento de licitación efectos
- Es más fácil el acceso a la información bancaria sobre los socios comerciales y competidores
- Es más fácil acceso a los mercados financieros
- Más de financiación progresiva de las actividades comerciales de una explotación o grupo financiero
- Establecimiento de confidencial y flexible de cuentas bancarias
- Proporcionar los préstamos y facilidades de crédito
La mayoría de los bancos extraterritoriales no están sujetos a impuestos, retención de impuestos, derechos de timbre, tasas e impuestos de los cheques expedidos o aceptado o a otras formas de impuestos directos e indirectos. Esto trae un concepto totalmente nuevo de servicios bancarios para el cliente, que ha sido conocido por varios años como la banca extraterritorial o internacional de banca privada. Otro factor importante de los servicios bancarios extraterritoriales está formado por un estricto anonimato y la confidencialidad, que es acogida con beneplácito por muchos inversionistas y depositantes que tengan una cuenta bancaria abierta a nombre de una persona física o jurídica, que es a menudo una empresa offshore también. Estos bancos también son plenamente respetadas en las entidades bancarias una amplia comunidad internacional, que también está declarado por el hecho de que una gran mayoría de los bancos internacionales tienen su domicilio en uno de los paraísos fiscales, como Bahamas, Islas Caimán, Jersey, Guernsey, Labuan , Isla de Man o Hong Kong.
Los principales centros bancarios y de muy baja o no los impuestos y un ambiente muy liberal se concentran en gran medida en tres zonas geográficas-Caribe, Europa y el Pacífico.
La verdad es que las leyes de estos diferentes jurisdicciones extranjeras difieren mucho y que una jurisdicción puede estar en un determinado momento mucho más atractiva que otra jurisdicción, y por lo tanto, es necesario realizar un debido análisis de la situación existente aún antes de la selección ubicación, que podría llevarse a cabo en cooperación con una empresa especializada.
Las ventajas que están a disposición de los propietarios privados de los bancos internacionales significativamente prevalecer sobre las ventajas ofrecidas por la mayoría de los otros instrumentos de inversión, como fondos de inversión, mutuos de inversión, las cooperativas, crédito y préstamo, las cooperativas, las sociedades de inversión, etc Actividades financieras excluidos los bancos sólo, como una herramienta para el acceso directo a los mercados internacionales de capital, entre las ventajas banco en forma de mayor endeudamiento y la reducción de las tasas de cambio de divisas son de repente a disposición de las personas naturales en la posición de un banco offshore propietario.
Los siguientes aspectos pertenecen entre las principales ventajas de la propiedad privada de un banco off-shore:
1. Profit. Todos los bancos, ya sean extranjeras o nacionales, toma dinero de sus depositantes a una tasa de interés más baja y se prestan ellos a su vez a sus prestatarios a una tasa de interés más alta. Los propietarios de un banco privado internacional a recibir dinero no sólo de los depositantes, sino que también generan sus ganancias de las posibilidades de la manipulación de efectivo que está disponible sólo a los bancos.
2. Privacidad. La estricta las leyes relativas a la confidencialidad bancaria en los países de acogida proteger los intereses de las instituciones financieras no autorizadas de las sondas de organismos gubernamentales, los funcionarios fiscales, las personas con derecho en un procedimiento judicial o corporativa competidores agresivos. Un banco privado internacional ofrece protección financiera de romper-a través de los intentos que son bastante habituales en el sector bancario nacional.
3. Impuesto protección. Centros financieros internacionales han adquirido la buena voluntad jurídica de paraísos fiscales. Dado que los países de acogida el impuesto sobre los ingresos resultantes de las actividades internacionales de los bancos calificados en una baja tasa - posiblemente no impuesto a todos - un banco privado internacional puede proteger a los dividendos, intereses y honorarios de dirección de su titular de las exacciones en favor de las autoridades fiscales del país donde el titular es residente o ciudadano.
4. Propiedad. La propiedad de un banco offshore es agobiados por mínimos requisitos burocráticos. Es posible dueño de un banco privado internacional a un precio sorprendentemente bajo, y el titular del banco, además, no necesita un número de autorizaciones bancarias, ya que es en el caso de jurisdicciones en tierra continental. En la mayoría de los casos suficiente cualificación está representado por un formó experiencia en este sector o las buenas referencias bancarias y un plan de negocios, que convenza a las autoridades del país anfitrión acerca de sus actividades comerciales honestos.
5. La protección de los activos. Los activos depositados en su propio banco privado internacional son inmunes contra todas las sentencias judiciales y órdenes de decomiso o de otras tareas, expedido en su país de origen.
6. Imagen. Como titular de un banco offshore que entrará en el mundo de los banqueros privados internacionales. La gente que admiro (y en nuestras latitudes geográficas, también le envidio ...) de su negocio y socios va a crear una impresión de una gran persona con quien vale la pena hacer negocios.
7. La diversificación de activos. La mejor manera de cómo asegurar los activos es su distribución geográfica y la diversificación. No hay mejor manera de cómo poner en práctica esa distribución que localizar en uno o más bancos internacionales privados, que pueden ser propiedad y está operado por usted de acuerdo con sus intentos.
8. Integración. La inmensa mayoría de los bancos extraterritoriales en la actualidad ofrecen la más actualizada modales de las comunicaciones y la gestión de cuentas, como la Banca por Internet, on-line corredor de servicios, comercio electrónico y un número de otros, en línea de productos, que son a disposición de cualquier cliente en el mundo durante 24 horas y 7 días a la semana. Además de su banco offshore puede ser uno de los e-banking pioneros y disfrutar de una participación en la torta de varios millones de empresas dot.com.
9. Reservas. Una serie de jurisdicciones no requieren de mantenimiento de las reservas de capital. Algunos bancos no están obligados a mantener reservas en el Banco Central.
10. Reglamento barreras. Los bancos "offshore" son capaces de evitar una gran cantidad de pequeños, así como la regulación caro barreras que se aplican a los bancos nacionales en tierra.
11. Libre elección. Offshore los bancos no están obligados a comprar determinados tipos de valores (como bonos del gobierno), pueden elegir libremente para la asignación de sus recursos en función de su propia elección y la estrategia.
12. Intereses. Allí no se aplican los límites máximos de crédito para los bancos internacionales, que les impiden utilizar las transacciones rentables, y no a los requisitos mínimos y máximos de los tipos de interés declarados por el Banco Central.
13. Nueva tecnología. Un número de jurisdicciones han perdido el desarrollo tecnológico y la demanda de servicios modernos. Esto significa que todavía hay muchas jurisdicciones donde los bancos no pueden ofrecer el comercio electrónico, sistemas de pago por Internet liquidación de los pagos en el B2B y B2C regímenes aún. Estas limitaciones no se aplican a una abrumadora mayoría de los bancos extraterritoriales.
La información y antecedentes necesarios en la gran mayoría de los países del mundo desde el banco solicitante de licencia son las siguientes:
- Nombre del banco y de su forma jurídica
- Estatuto solicitante (si el asunto se refiere a establecimiento de una sucursal de un banco extranjero o de una empresa nueva)
- Los nombres y currículum vitae de los directores de banco
- Los certificados de antecedentes penales impecabilidad de los solicitantes y directores
- Banco de negocios y referencias
- Presentación de información sobre la gestión económica de las empresas del solicitante (s)
- La identificación de los accionistas del banco
- Identificación del tipo de acciones emitidas del banco (acciones, acciones prioritarias, las acciones sin derecho a voto, etc)
- Denominación de las acciones emitidas del banco y el tipo de moneda utilizada
- Estructura de capital del banco y el capital de seguridad
- Las reservas de capital del banco
- Información sobre recursos de lo que el banco se invertirán
- Documento de certificar que el capital social se ha pagado hasta (si está registrado en el país de acogida)
- Documento acreditativo de que todos los impuestos, derechos de timbre y las regalías se han solucionado
- La identificación del domicilio social en el país de acogida
- Datos de identificación del agente o representante (si es necesario)
- Datos de identificación del auditor y un abogado con domicilio social en el país de acogida
- Tipo de servicios que pretende se haya de
- Territorial de funcionamiento del banco
- Forma de la empresa de protección de los ataques fraudulentos o delictivos
- Plan de trabajo del banco (las autoridades en general, requieren un balance de 3 a 10 años)
- Beneficios para el país de acogida resultante de la operación bancaria
- Firmado y presentado las solicitudes de expedición de la licencia bancaria
Servicios que le podemos ofrecer:
- Análisis de las jurisdicciones, donde para establecer un banco offshore
- La selección de una adecuada competencia
- Preparación de todos los antecedentes para la presentación de una solicitud de licencia bancaria
- Creación de una empresa que se aplicarán para la licencia bancaria
- Representación de su empresa en los procedimientos de licencia
- Proporcionar completa de servicios de asesoramiento relacionados con los procedimientos de licencia bancaria
- Proveer de asistencia profesional después de la obtención de la licencia
- Proporcionar y recomendación del banco de software en línea de servicios bancarios
- Poner completamente el banco en funcionamiento
- Banco de formación del personal
- Preparación de la información para el banco y su buen funcionamiento
- Garantizar el de la sede para el banco
- Asegurar las cuentas de nostro
- Garantizar un télex de los servicios de Swift
Resumen de las cosas que puede hacer con su propio banco off-shore:
* Crear su propio instrumentos bancarios (por ejemplo, bonos, valores y c).
Estos pueden ser usados en una variedad de maneras de no ser cubiertos aquí en profundidad debido a las limitaciones de espacio. Usted podrá emitir cartas de crédito por ti mismo, certificados de depósito, siempre que los fondos son realmente existe (no lo hace de otra manera, ya que ello calificar de fraude en la mayoría de las jurisdicciones), cartas de recomendación, etc
* Potenciar su imagen corporativa mediante la conservación de su propio banco.
Esto puede facilitar la empresa no tiene fin: si usted está involucrado en importación y exportación del comercio, en la producción industrial, hasta en un mercado de servicios financieros, o simplemente quiere impresionar a sus asociados de negocios y obtener una vanguardia contra sus competidores - un banco offshore es probablemente el más poderosa herramienta de negocios el dinero puede comprar.
* Grant ti constructivo calificaciones crediticias.
Harto de saltar alrededor,pidiendo por favor un préstamo con los tiburones y el pago de sumas exorbitantes para "reparación de crédito" organismos que no pueden realmente hacer una cosa para usted de todos modos, con excepción de cantar dulce e inofensivo odas a oídos sordos? ¿Por qué no lo hacen los bancos manera? Con su propio banco offshore, es un mundo totalmente nuevo para explorar - usted conceder la calificación crediticia que usted se merece y hacer un buen uso de él en sus otras operaciones financieras.
* Grant sus propios préstamos e hipotecas.
Una buena forma de túnel legalmente los beneficios y reducir al mínimo el mar en impuestos! Una vez que te registras, te mostramos una única estrategia de operaciones con información privilegiada de cómo reducir su carga tributaria e incluso decir adiós para siempre a los impuestos.
* Aproveche sus propios activos antes de hacer sus acreedores.
No twiddle pulgares mientras que los buitres se alegremente hacking lejos en su vida de trabajo: las operaciones con información privilegiada con nuestra estrategia, usted será capaz de emplear a su banco para sentar las manos (es decir, la suya!) Sobre sus bienes antes que nadie hace. Compre su propia deuda de una canción, su propio escenario "amigable auto-OPA" y hacer beneficios exorbitantes - absolutamente legal, demasiado, a condición de saber la forma correcta de hacerlo! |
|
