Офшорни банки в Антигуа PDF Print E-mail
Правителството на Антигуа и Барбуда е наложило и прилага множество политики и предпазни механизми за правилното регулиране на офшорния банков сектор. Международните притеснения относно прането на пари и други нелегални финансови дейности стимулираха правителството да прегледа и ревизира наличните си закони, свързани с офшорното банкиране. В резултат, наскоро бяха нанесени поправки и промени в Закона за международните бизнес корпорации и Закона за (предотвратяване) прането на пари. Целта на правителството е да гарантира, че репутацията на страната пред международната общност във финансовите услуги няма да бъде опетнена или компрометирана.
Тук долу сме посочили някои от разпоредбите на тези закони, чиято първична цел е да създадат на територията на Антигуа и Барбуда стабилна и безопасна среда за функционирането на офшорни банки:
-    Всички дейности от областта на офшорното банкиране са обект на ежегодни проверки от специално назначени Правителствени инспектори.
-    Всички офшорни банки трябва да съхраняват подробни документирани данни за своите клиенти и транзакции.
-    Банките трябва да поддържат съотношение “ценни книжа към активи” от минимум 5%
-    Промени в собствеността или бордовете на директорите на банките ще изискват предварителното одобрение на Международния регулатор на финансовия сектор (IFSA).
-    На банките е забранено на приемат нерегистрирани приходоносни договорни инструменти.
-    На банките е забранено да приемат и прехвърлят средства от лица, които не са техни клиенти или титуляри на сметки.
-    Всяка банка трябва да назначи Служител по спазването на законите, който да отговаря за съответствието на дейностите на банката с приложимото законодателство.
-    Правителството назначава Надзорник по прането на пари, който има правомощия със съдебна заповед да замразява средства, спечелени чрез пране на пари, за до 4 дни.
-    Активите на всяко лице, осъдено за пране на пари, могат да бъдат конфискувани.
-    Съдилищата в Антигуа и Барбуда са оторизирани да сътрудничат с други държави за идентифицирането, проследяването, замразяването или конфискуването на имущество.

Учредяването, лицензирането и дейностите на офшорните банки се ръководят от разпоредбите на Закона за международните бизнес корпорации.
Всяка международна бизнес корпорация (МБК) може да подаде заявление до Международния регулатор на финансовия сектор за лиценз за извършване на международна (или “офшорна”) банкова дейност. Според Закона за МБК Надзорникът по международните банки носи отговорност за издаването на банкови лицензи.
Има задължително изискване офшорните банки да поддържат минимален капитал от US$5 млн. US$1.5 млн. от тази сума трябва да бъдат депозирани и държани в банка, лицензирана да извършва дейност в Антигуа и Барбуда.
Като условие от лиценза, от всяка офшорна банка се изисква да предоставя данни за финансовата възвращаемост на Надзорника на банките на всеки три (3) месеца. Одитиран финансов отчет трябва да се подава ежегодно, заедно със сертификат, посочващ текущите собственици, директори и служители на банката.
Правителството е предприело усилия да постигне баланс между необходимостта от конфиденциалност за клиентите и желанието си адекватно да регулира офшорната банкова индустрия. В резултат на това законът изрично забранява неоторизираното разкриване на определени данни, свързани с дейностите на банката. Нарушенията могат да бъдат наказвани с глоба и/или затвор.

ЗАДЪЛЖИТЕЛНИ ИЗИСКВАНИЯ
Най-малко един от директорите на офшорната банка трябва да бъде гражданин и жител на Антигуа и Барбуда. Не се позволява наличието на корпоративни директори; всички директори трябва да бъдат физически лица.
Кандидатът за лиценз за офшорно банкиране трябва да предостави адекватна биографична информация за всички предлагани директори, акционери (с повече от 5% акционерна собственост) и служители на банката. Като цяло основно се изискват данни за бизнес кариерата на тези лица.
Банков лиценз може, в общия случай, да бъде издаден в рамките на четири (4) седмици, считано от датата на подаването на всички необходими документи и заявлението.
Като мениджъри и администратори на компании, Slogold могат да ви помогнат във всички аспекти на формирането и лицензирането на вашата офшорна банка. По-специално можем да ви предоставим следните услуги:
-    Запазване на подходящо име(на) за банката;
-    Сформиране на МБК преди кандидатстването за лиценз;
-    Попълване и подаване на заявлението за издаване на лиценз;
-    Намиране на местен кандидат-директор;
-    Осигуряване на корпоративен секретар;
-    Осигуряване на регистриран офис и регистриран агент;
-    Поддържане на корпоративни данни и регистри;
-    Изготвяне на протоколи и корпоративни резолюции;
-    Гарантирано спазване на задължителните изисквания за подаване на документи;
-    Свързване с правителствени отдели и служители на IFSA.
Нашият екип с радост ще обсъди с вас специфичните ви нужди и изисквания. Можем да ви помогнем и да достигнете до проникновението, необходимо ви, за да вземете информирано решение