Kompanija za financijske usluge Panama

To je dioničarska kompanija sa dozvolom, koju je izdalo Ministarstvo trgovine i industrije, za obavljanje usluga kao što su: platni promet, faktoring, leasing, trgovanje plemenitim metalima, sakupljanje mjenica i srodnih poslova, trgovanje stranim valutama, debitne i kreditne kartice, trgovanje u zlatu, srebru i platini. Kompanija se može i angažovati za sve druge zakonske poslove, ali namjena joj je u prvom redu aktiviranje gore navedenih usluga. Najvažniji posao za većinu klijenata je obavljanje platnog prometa. S ovom dozvolom kompanija može demonstrirati svakoj banci, nekoj drugoj instituciji ili vlasti, da je ovlaštena za upravljanje fondovima i računima treće strane. Mnoge banke danas traže da kompanija dokaže porijeklo fonda i pravno vlasništvo. Kompanija koja ima fondove treće strane na svom računu i nema licencu izdatu od vlade kojom bi dokazala da je ovlaštena da čuva i radi tim sredstvima,  riskira da joj budu sredstva zamrznuta. Ova  kompanija se pokazala neophodnom za korištenje u vezi sa licenciranim off-shore bankama.Takođe može poslužiti da se limitira ili izbjegne plaćanje poreza u Švedskoj kreditnoj uniji. Švedska kreditna unija može jednostavno angažovati Panamsku kompaniju da obavi platni promet i druge usluge  i  tako akumulira dobit u slobodnoj poreznoj zoni Panami, a ne u Švedskoj sa visokim porezima.

Glavne prednosti:
Registriran u Panami, ugledni međunarodni bankarski centar sa više od 100 banaka. Jedinica je oslobođena poreza na sav prihod, koji je proizašao iz poslova izvan Paname.

Glavni nedostatci:
Nije financijska institucija kao takva. Ta se kompanija treba uglavnom koristiti za platni promet, obično za financijsku jedinicu registrovanu u drugoj jurisdikciji. Jedinica ne smije oglašavati usluge kao što su posuđivanje i deponiranje novca. Vlada Paname uzima takve slučajeve vrlo ozbiljno.